Disponible · Prevención del LA/FT · Res. SBS N.° 5060-2018
El riesgo LA/FT de cada socio, con un método que se puede revisar
ScoringLAFT califica a cada socio con factores de riesgo ponderados y guarda los parámetros con que calculó su puntaje. El Oficial de Cumplimiento, la auditoría y la SBS pueden ver por qué un socio quedó en su perfil.
Cómo se califica
La metodología de calificación del equipo que hizo ScoringLAFT, con sus parámetros a la vista de la cooperativa.
- Cuatro factores de riesgo: el socio, el producto, la zona geográfica y otros aspectos, cada uno con sus variables ponderadas
- Cinco perfiles de riesgo, de bajo a alto, según el puntaje
- Catálogos, ponderaciones y tramos con vigencia: un parámetro se cierra con su fecha y no se borra
- Cada calificación guarda los parámetros con que se calculó, así que un puntaje emitido no cambia
Quién revisa y qué queda
Quien califica no es quien da la conformidad, y lo calculado no se reescribe.
- El Oficial de Cumplimiento revisa cada calificación, o la anula con su motivo
- Cada socio que se registra entra a la lista de socios por calificar
- Las calificaciones se exportan para la auditoría interna y la supervisión
- Cada lectura de datos protegidos queda en la auditoría encadenada de la cooperativa
Con el core de SISTCOOPAC o con el suyo
Con el core financiero de SISTCOOPAC, ScoringLAFT trabaja sobre el padrón único de socios: el socio que abre su cuenta en caja es el mismo que se califica. Si su cooperativa tiene otro core, registra a sus socios en el padrón de SISTCOOPAC, o los carga por archivo CSV con el módulo de Sobreendeudamiento.
Vea su propio plan de cuentas en una demostración
Cuéntenos su nivel y le mostramos el catálogo, un crédito de principio a fin y los reportes que su cooperativa presenta a la SBS. Dura 45 minutos y es por videollamada.
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